转账20万或受监控是什么情况：有影响吗真相是这样

转账20万或受监控是什么情况？央行转账新规：转账20万或受监控。据悉，从明年一月份起，交易5万元、转账20万或受监控，实施监控的单位正是央行，看来在支付宝和微信等平台大额交易，要上报才行了！转账20万或受监控，对于经常大额转账的人要小心了！

转账20万或受监控是什么情况

临近过年，各种各样的政策不断出炉，日前央行的一个通知，让不少人都吃惊。根据央行发布的通告，从明年一月份起，交易5万元、转账20万或受监控，实施监控的单位正是央行，看来在支付宝和微信等平台大额交易，要上报才行了！

央行转账新规央行转账新规这个通知施行后意味着，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后，我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

有些人就担忧，交易5万元、转账20万或受监控，普通市民是否会受到影响呢？其实大家不用担心这个，上报给央行，主要是面临金融机构，要是合法合规的交易和转账，几乎不会受到轻微的影响。央行此条规定，也是为了大家洗钱和恐怖融资等违法行为。

转账20万或受监控有影响吗真相来袭

随着手机支付的普及街上随处可见商家的收款二维码，囊中羞涩的朋友出门聚餐，再也不能以“没带钱包”为借口了。由于支付宝和微信转账的便利经常有很多大额交易在上面进行，那么，重点来啦：明年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了！

这意味着个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理这不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上转账金额达到20万以上就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

业内人士分析：大额交易报告的上报主要面向

金融机构、企业和个人

不涉及额外履行报告责任

该新规主要是预防洗钱和非法融资等行为

企业和个人正常交易和业务办理不受影响

境内个人年度购汇便利化额度不变

个人外汇业务政策调整不涉及

大额交易报告覆盖至第三方支付机构

今年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。要求2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：

对于大额支付交易的界定如下：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

上述新规主要面向金融机构企业和个人不涉及额外履行报告责任在实际合法合规交易中几乎无感知。此外，明年1月起《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》也将正式实施，要求互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等建立健全大额交易和可疑交易监测系统。