1．一般情况下需要准备保险合同、投保人身份证明、保险费收据或发票、解除合同申请书和选择转账的客户，需要投保人的银行账户信息，仅限工商银行和招商银行，包括账户名，必须为投保人本人、账号和开户行。
2．需要注意投保人身份证明包括身份证复印件或护照复印件，以投保时提交的证件类型为准。若只有电子保单，是需要将电子保单打印后提供给保险公司的。
