1．首先，制定个人理财的主要经济目标
2．理财的第一步是设定目标，首先要弄清楚他最终希望实现什么。把这些目标列一个清单，越详细越好，然后根据目标的重要性进行分类，最后把重点放在最重要目标的实现上。
3．目标：为家庭提供基本的经济保障。
4．目标实现模式
5．应计保险和储备基金。
6．支持家庭工作，生意。
7．生活更舒适。假期，兴趣，团体。
8．退休后过上舒适的生活保险、养老和继承。
9．其次，检查你的资产和负债。
